שינוי במצב המשפחתי

פרידה מבן/בת זוג

פרידה מבן/בת הזוג היא אירוע המצריך תקופת הסתגלות מבחינות רבות.

בתקופה כזו עליכם להסדיר נושאים רבים, כולל נושאי כספים וביטוחים.

אנחנו נלווה אתכם בטיפול ושינוי התיק בהתאם להחלטותיכם, במספר נושאים רלוונטיים, כמו עדכון מוטבים, בחינה מחודשת של סכומי הביטוח ומסלול הביטוח בקרן הפנסיה, הפרדת החסכונות והכיסויים הביטוחיים ועוד.

יש לקחת בחשבון כי לעיתים קרובות התכנית הפנסיונית נכללת בהסכם הגירושין ויש להתאים את סכומי הביטוח להסכם.

ביטוח חיים לרווקים:

אם בשלב זה אינכם אחראים כלכלית על אף אדם, כולל הורים ואחים, ייתכן ואין לכם צורך בביטוח חיים בשלב זה, או שתוכלו לרכוש ביטוח חיים בסכום נמוך יחסית.

יחד עם זאת, מכיוון שהעלות של ביטוח החיים בגילאים צעירים זולה מאד, ניתן לרכוש סכום ביטוח חיים על פי בחירתכם ולרשום את הוריכם או האחים (או כל אדם אחר) כמוטבים.

סיבה נוספת לרכישת ביטוח חיים בגיל צעיר, היא היכולת לשריין סכום ביטוח, כל עוד אתם צעירים וללא בעיות בריאות. במידה שלא תרכשו היום ביטוח חיים, ובעתיד ישתנה מצב בריאותכם, ייתכן שלא תוכלו להתקבל לביטוח בתנאים רגילים.

נשואים

ראשית, מזל טוב! אנו ממליצים לתאם פגישה משותפת בה נעבור על כל הנושאים ונבצע את ההתאמות הנדרשות לנושאים כמו חיסכון וביטוח, והצורך החשוב בהם בחייכם המשותפים.

מכיוון שמעתה הינכם בעלי משק כלכלי משותף, אתם הופכים תלויים אחד בשני מבחינה כלכלית. אם אחד מכם לא יוכל לעבוד בשל מחלה, פציעה, נכות או פטירה, בן הזוג (והילדים בעתיד) ייפגעו כלכלית ורמת החיים של המשפחה תרד.

על מנת למנוע מצבים של ירידה ברמת חיים עקב אירועי חיים לא צפויים, נבצע התאמה של התיק, למשל: התאמת סכום הביטוח למקרה פטירה והתאמת מסלול הביטוח בקרן הפנסיה

הולדת בן/בת :

אנו מאחלים לכם הרבה בריאות, אושר ושמחה.

כעת יש אדם נוסף התלוי בכם כלכלית ועליכם לדאוג גם לו.

לאור זאת, כמו בנישואים, מומלץ לתאם פגישה בכדי לבחון את התיק.

ישנן מספר פעולות שצריך לבצע, לדוגמא: עדכון מוטבים, מסלול ביטוח בקרן פנסיה, הגדלת סכום ביטוח החיים, רכישת ביטוח בריאות ו/או מחלות קשות, פתיחת תוכנית חסכון במידה ותרצו, ועוד.